PLD/FT ¿Qué reportes debes enviar?

Veamos...

Sabemos que los más enfáticos reportes son de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas preocupantes...

Pero también tenemos que tomar en cuenta que las fintech puede operar con otras características, es decir, efectivo, activos virtuales, moneda extranjera o transferencias internacionales.

¡¡...Para lo cual deberán reportarse estas operaciones, de acuerdo a la operaciones que lleve cada entidad...!!

Por esto y para que no tengan mayor preocupación en este nuevo sector, les comparto las fechas de cumplimiento periódico en cuanto a los reportes en materia de PLD/FT ante la CNBV:

• Operaciones Relevantes --> se reportan los 10 primeros días hábiles de cada trimestre (enero, abril, julio y octubre)

• Operaciones Inusuales --> se reportan dentro de los 3 días hábiles siguientes a la sesión del Comité, el cual deberá llevarse a cabo dentro de los 60 días naturales a que se genere la alerta de la operación

• Operaciones Internas Preocupantes --> se reportan dentro de los 3 días hábiles siguientes a la sesión del Comité, el cual deberá llevarse a cabo dentro de los 60 días naturales a que se genere la alerta de la operación

• Operaciones con Activos virtuales --> se reportan los 10 primeros días hábiles de cada trimestre (enero, abril, julio y octubre)

• Operaciones con Moneda Extranjera --> se reportan los 10 primeros días hábiles de cada trimestre (enero, abril, julio y octubre)

• Operaciones en Transferencias Internacionales--> se reportan los 15 días hábiles siguientes, al último día del mes calendario anterior (se puede decir los primeros días del mes siguiente)

Debes tomar el cuenta los días hábiles y estar pendiente de las festividades y otros que puedan ocasionar la suspensión de labores, para no contar esos días. ¡¡ATENTO!!

Recuerda enviar la inf0rmación completa de acuerdo a los lay out correspondientes a efecto de que se tenga por cumplida tu obligación y se cargue en la plataforma.

Próxima publicación … Reportes del Anexo 18 IFC